The Lazy Lever：通往卓越回報的簡單途徑
為什麼要花數小時分析資產負債表，卻只能獲得平凡的回報？The Lazy Lever 策略專為現代投資者設計，讓您無需花費大量精力維護，即可獲得優異回報，平均每年交易次數少於 4 次。
核心哲學
- 不可預測性： 我們無法持續預測短期的市場波動。因此，我們保持全程投資以捕捉所有主要的上漲趨勢。
- 強者恆強： 我們投資於長期表現最強的指數——Nasdaq 100——以簡化投資組合，並省去研究個別股票的時間。
- 槓桿運用： 在有利的市場條件下，我們利用槓桿 ETF 來放大回報。
為什麼選擇 Nasdaq 100？
Nasdaq 100 是現代經濟的引擎，代表了全球頂尖的非金融創新公司。從歷史上看，由於它集中在科技、生物技術和消費服務等成長型行業，其表現明顯優於 S&P 500。
「黃金比例」區域：為什麼是 2倍 (QLD) 而不是 3倍 (TQQQ)？
貪婪常使投資者轉向 TQQQ 等 3倍槓桿 ETF。然而，槓桿是一把雙面刃。在高槓桿下，波動率耗損 (Volatility Decay) 現象會被放大。
根據 HavocFuture 的模擬，如果經歷 2000 年的網路泡沫，持有 3倍槓桿基金（如 TQQQ）的最大虧損將達到 -99.91%。這意味著需要超過 20 年的時間才能回本。
The Lazy Lever 使用 QLD (2倍槓桿) 作為主要的進攻引擎。它提供了一個甜蜜點：將 Nasdaq 100 的單日回報翻倍，同時保持在熊市後數學上可行的恢復能力，這與可能導致資產歸零的 3倍基金不同。
策略運作機制
這不是「買入並持有」(Buy and Hold) 策略，也不是高頻交易。這是一個戰術性切換策略。
- 牛市 (風險開啟)： 持有 QLD (ProShares Ultra QQQ)。捕捉 2倍的上漲潛力。
- 熊市 (風險關閉)： 切換至 QQQ 或 QQQM (1倍槓桿)。這能減少波動率耗損的影響，並防止毀滅性的回撤。
關於方法論的說明： 我們不依賴簡單的 200 日移動平均線，因為它通常會滯後並導致「雙巴」(Whipsaws) 虧損。相反，我們使用每日更新的專有信號，該信號綜合考量了價格動能和波動率。雖然具體公式不公開，但信號結果每日皆會在此透明發布。
穿越崩盤
我們的回測涵蓋了 2008 年金融海嘯，證明了此策略的威力。雖然買入並持有 QLD 的投資者遭受了毀滅性的 -83.13% 損失，但 The Lazy Lever 信號切換到了防禦性的 QQQ 資產，將最大回撤限制在約 -60%，從而保留了參與後續復甦所需的資本。
